Un **cheque** es un instrumento de pago diferido que tiene un ciclo de vida propio en Selentor. A diferencia del efectivo (que se cobra y listo), el cheque **vive en cartera** entre el momento que entra/sale y el momento en que efectivamente se acredita en el banco. El módulo Cheques maneja ese ciclo: emisión, recepción, depósito, endoso, rechazo.
> 💡 **Cheque propio** = vos firmás, sale de tu cuenta bancaria contra una chequera tuya. **Cheque de tercero** = un cliente o un tercero te lo dio en pago. Cada uno tiene su flujo distinto (los propios los emitís y se debitan; los de terceros los recibís y los depositás o endosás).
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#### Etapa 1 — Acceder a la sección Cheques
##### Paso 1 — Abrir el listado
Barra lateral → **Tesorería** → submenú **Cheques** (`/treasury/checks`).
**[INSERTAR IMAGEN: 09-cheques/05-cheques-list.png — Listado de Cheques con columnas Emisor, Número, Entidad bancaria, Fecha de emisión, Fecha de cobro, Monto, Estado, Fecha de creación]**
Vas a ver la grilla con todos los cheques cargados — los **Propios** (que vos emitiste) y los **De tercero** (que recibiste).
##### Paso 2 — Estado del cheque
La columna **Estado** marca el ciclo de vida:
– **Creado** — cargado en el sistema, todavía no usado en un cobro/pago.
– **En cartera** — recibido en un cobro pero todavía no depositado/endosado (cheques de tercero).
– **Emitido** — entregado en un pago (cheques propios).
– **Depositado** / **Acreditado** — el banco ya lo procesó.
– **Endosado** — pasado a un tercero como pago propio.
– **Rechazado** — el banco no lo pagó.
– **Anulado** — anulado manualmente.
> 💡 Filtrá por estado y por fecha de cobro próxima para anticipar cobros bancarios y planificar caja.
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#### Etapa 2 — Crear un cheque
##### Paso 1 — Iniciar la creación
Hay dos formas de cargar un cheque:
1. **Desde el listado**: `Tesorería → Cheques` → botón **Crear cheque**.
2. **Desde un Cobro o Pago**: en el item de tipo «Cheque», el botón **+ Seleccionar cheque** abre un picker con los cheques existentes. Si el cheque no existe, hacé clic en **Crear nuevo**.
##### Paso 2 — Cargar los datos
**[INSERTAR IMAGEN: 09-cheques/04-crear-cheque.png — Diálogo «Crear cheque» mostrando Emisor (Propio), Cuenta bancaria, Fecha de emisión, Fecha de cobro, Número, checkboxes Electrónico/Cruzado/No a la orden, Monto]**
– **Emisor** *(obligatorio)*:
– **Propio** — vos lo emitís contra tu propia cuenta bancaria. Te van a pedir la **Cuenta bancaria** desde la cual sale.
– **De tercero** — alguien te lo entregó en pago. Te van a pedir la **Entidad bancaria** (el banco que lo emitió) y los datos del **librador** (quién lo firmó).
– **Cuenta bancaria / Entidad bancaria** *(obligatorio)*: el banco asociado.
– **Fecha de emisión** *(obligatorio)*: la fecha que figura escrita en el cheque (cuando se libró).
– **Fecha de cobro** *(obligatorio)*: la fecha **a partir de la cual** se puede cobrar (en cheques diferidos suele ser distinta a la de emisión). En cheques comunes, igual a la de emisión.
– **Número** *(obligatorio)*: el número impreso en el cheque. Si tenés chequera asociada, el sistema valida que el número esté dentro del rango.
– **Monto** *(obligatorio)*: el importe.
##### Paso 3 — Marcas especiales
– **Electrónico**: cheque electrónico (echeq) — se gestiona digitalmente, sin papel.
– **Cruzado**: cheque cruzado — solo se acredita en cuenta, no se cobra por ventanilla.
– **No a la orden**: no es endosable a un tercero.
##### Paso 4 — Aceptar
Hacé clic en **Aceptar**. El cheque queda en estado **Creado**, listo para usarse en un cobro o pago.
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#### Etapa 3 — Asociar el cheque a un Cobro (recepción de cheque de tercero)
Si recibiste un cheque de tercero como medio de cobro, el flujo natural es:
##### Paso 1 — Crear un Cobro
`Tesorería → Nuevo → Cobro`. Cargá la cabecera (entidad, fecha, etc.).
##### Paso 2 — Añadir item tipo Cheque
En **Items** → **+ Añadir** → Tipo = **Cheque**.
**[INSERTAR IMAGEN: 09-cheques/02-item-cobro-cheque-fields.png — Sub-diálogo «Item de cobro» con Tipo=Cheque mostrando el botón «+ Seleccionar cheque»]**
##### Paso 3 — Seleccionar o crear el cheque
Hacé clic en **+ Seleccionar cheque**. Se abre el picker con los cheques disponibles:
**[INSERTAR IMAGEN: 09-cheques/03-seleccionar-cheque.png — Diálogo «Seleccionar cheque» con grilla de cheques disponibles + botón «Crear nuevo»]**
– Buscá por número o emisor y marcá el cheque correspondiente.
– Si no existe, hacé clic en **Crear nuevo** y cargá los datos como se describe en la Etapa 2 (Emisor = «De tercero»).
##### Paso 4 — Confirmar
Hacé clic en **Confirmar selección** y luego en **Aceptar** del item. El cheque queda asociado al cobro y pasa al estado **En cartera**.
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#### Etapa 4 — Asociar el cheque a un Pago (emisión de cheque propio)
Para pagar a un proveedor con un cheque tuyo:
##### Paso 1 — Crear un Pago
`Tesorería → Nuevo → Pago`. Cargá la cabecera.
##### Paso 2 — Añadir item tipo Cheque
Item → Tipo = **Cheque** → «+ Seleccionar cheque» → **Crear nuevo** con Emisor = **Propio** y la cuenta bancaria desde la que sale.
##### Paso 3 — Confirmar
Al guardar el pago, el cheque pasa al estado **Emitido**.
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#### Etapa 5 — Operaciones posteriores sobre cheques
Desde la grilla de Cheques, hacé clic en una fila para abrir el detalle. Las operaciones disponibles dependen del estado y del emisor:
##### Depositar (cheque de tercero)
Cuando llevás el cheque al banco, registrá el **Depósito** desde el detalle del cheque. Esto:
– Mueve el cheque de «En cartera» a «Depositado».
– Genera un movimiento bancario en la cuenta de destino.
##### Endosar (cheque de tercero)
Si pasás el cheque a un proveedor, en lugar de depositarlo, lo **endosás**. Asocialo a un Pago como medio. El estado pasa a **Endosado**.
##### Rechazar
Si el banco rechaza un cheque (sin fondos, mal librado), registrá el **Rechazo** desde el detalle. El estado pasa a **Rechazado** y se reactiva el saldo del cliente (porque la deuda original sigue vigente).
##### Anular
Si te equivocaste al cargar el cheque o lo rompiste antes de entregarlo, podés **Anular**. Solo está disponible si el cheque no fue usado todavía.
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#### Etapa 6 — Buenas prácticas
– **Cargá la fecha de cobro correcta** desde el primer momento — los reportes de cheques a depositar / a cobrar dependen de ese campo. Si está mal, te va a dar diferencias contra el flujo de caja.
– **Diferenciá Propios vs. De tercero**: nunca uses un cheque que recibiste como si fuera tuyo (a menos que lo endoses formalmente). El sistema te lo va a impedir, pero conceptualmente: un cheque de tercero NO es plata tuya hasta que se acredite.
– **Conciliá los cheques con el extracto bancario** mensualmente. La diferencia entre cheques «Emitidos» pero todavía no debitados es justamente lo que conciliás contra el banco.
– **Evitá cheques manuales sin chequera asociada**: si el banco te dio una chequera con números 0001-0050, cargá esa chequera en el sistema y los cheques propios se autonumeran. Evita repeticiones y errores.
– **Cheques rechazados**: el flujo correcto es registrar el rechazo en el sistema (no eliminar el cheque). El sistema reabre la deuda del cliente automáticamente y queda trazado el incidente.
– **Echeq (cheque electrónico)**: marcá «Electrónico» siempre que corresponda — algunos reportes o exports los tratan distinto.
